已炒外匯為由許諾超高投資回報率？seo推廣系統告訴你你可能遇到了龐氏騙局！
中新經緯客戶端7月8日電（孫瑤）鬧得沸沸揚揚的“巴鐵項目”尚未落下帷幕，近日，一個涉及40萬人300億人民幣的驚天騙局又被揭開了真面目。
以炒外匯為由，騙了40萬人300億
日前多家媒體紛紛報道，一個名為IGOFX的外匯平臺，打著“躺著賺美金”的口號，加上每星期的派息舉動及“人拉人，獲獎勵”的金字塔系統，短短半年招收了40萬名會員，近期突然宣布崩盤，卷走約300億元人民幣。很多投資者血本無歸，有人甚至絕望自殺。
策劃詐騙案的張雪嬌 圖片來源：網絡
據馬來西亞《中國報》報道，策劃這場驚天騙局的是一名90后常州女性，她丈夫是馬來西亞金融詐騙組織IGOFX的大股東，她自己則成立“一盛金融”公司作為IGOFX的中國總代理。從去年底到今年6月份，IGOFX進入中國僅半年左右，就瘋狂發展下線40余萬人，受害人總計被騙金額高達50億美金，合人民幣300多億。
IGOFX把自己包裝成一家來自新西蘭的外匯公司，投資只要100美元起步，不設上限，根據投資額分為不同級別。會員把資金通過IGOFX的系統托管給操盤手，收益的70%屬于投資人，操盤手拿走20%，而剩下的10%則付給四個級別的介紹人，級別越高，收益越高。就這樣打著“躺著賺美金”的口號，加上每星期的派息舉動及“人拉人，獲獎勵”的金字塔系統，這個詐騙案竟禍及了40萬人。
事實上這個IGOFX外匯平臺只是弄了個申請簡單、監管寬松的瓦努阿圖的牌照，投資者的錢，根本就沒有參與到真正的外匯大盤交易，IGOFX只是開出假單欺騙投資者。
而之前所謂的“盈利”則是來自不斷發展進來的會員和代理的資金。其實早就有網友公開指出IGOFX是個騙局，很多人沒有抵擋住“低投入、高回報”的誘惑，一直在自欺欺人。也有一部分投資者，即使知道這是金融騙局，卻不舍得自己已經投進去的錢，而選擇變本加厲拉身邊人下水，通過下線的新投資來維持自己的收益。
知名法律界人士趙占領認為，這種做法屬于非法集資，而“拉人頭”的方式還涉及到傳銷。趙占領表示，這種“拆東墻補西墻”“借新賬還舊賬”的模式是龐氏騙局一種，承諾還本付息，但收益并非來自炒外匯，而是以炒外匯的名義，拉攏其他的錢來支付投資收益，這樣下去資金鏈總有一天會斷裂。
那么知名的龐氏騙局還有哪些？
圖片來源：網絡
趙占領表示，還有很多P2P網站也是類似的龐氏騙局，e租寶就是其中的一個，他們承諾高額的本息回報，但最后都無法兌現。另外，“巴鐵”項目也是龐氏騙局的一種形式。
讓人記憶猶新的巴鐵和e租寶
巴鐵資料圖
剛剛塵埃落定的“巴鐵”鬧劇便是類似的套路。僅有小學學歷的“民間發明人”宋有洲設計的“新型交通工具”被華贏集團董事長白志明買下，并改名為“巴鐵”。彼時白志明公司主營的P2P理財正迎來倒閉潮。白志明看中巴鐵項目很適合“PPP模式”（政府和社會資本合作建設公共基礎設施的新興融資模式），于是華贏公司設立了“巴鐵基金”，借著政府背書項目的由頭，以12%年化收益率的高息吸收民間資金，再拆東墻補西墻，用新吸收的資金來支付前面投資人的收益。最終資金鏈斷裂，白志明卷錢跑路。
華贏凱來投資者在銀河SOHO門口聚集，現場有警察維持秩序。中新經緯畢彤彤 攝
在七年時間內，華贏共非法集資48億元，涉及“投資者”4萬多人。2017年7月2日，警方抓獲白志明等32名犯罪嫌疑人并依法刑事拘留。然而頗為鬧劇的是，在有媒體去華贏凱來采訪時，竟還有很多巴鐵投資人聚集在辦公室走廊上為白志明喊冤，宣稱自己沒有受騙，希望能把被刑拘的白志明保出來，繼續巴鐵項目。為的是找到新的接盤俠，自己的本錢也能多回來一點。
圖片來源：網絡
曾在諸多電視臺上打過廣告，一年半內非法吸收資金500多億元，受害投資人遍布全國31個省市區的互聯網金融平臺e租寶是另一個讓人記憶猶新的龐氏騙局。e租寶通過發布虛假借款項目，利用高額回報（e租寶項目的年化收益率普遍在14%左右，遠遠高于融資租賃行業8%左右的年化收益率）的誘惑，來騙取投資者資金。
而和其它騙局類似，e租寶也利用新投資者的資金來填補舊投資者的利息收益，給投資者一種短時期內實現高回報的假象。然而一旦沒有了新的資金投入，他們的資金鏈就會斷裂，騙局就被揭穿了。
整站優化為你講述為何總有人陷入龐氏騙局不能自拔？
以上三個影響重大的案例，共同點都是做局者以高收益誘惑受騙人投資，但實際上并沒有發起任何實質性的項目，而是用后來的投資者的資金支付前期投資者的利息。一旦沒有新的資金流入，或者新投入的資金不足以支付前人的利息時，騙局就會被引爆，這就是臭名昭著的龐氏騙局。
查爾斯·龐茲 圖片來源：網絡
龐氏騙局起源于近100年前的一個叫查爾斯·龐茲的意大利人， 1919年他跑去美國干了件大事：他許諾投資者三個月內，將得到40% 的利潤回報，忽悠了一大批人投資一個子虛烏有的企業。然后他把新投資者的錢作為盈利付給最初投資的人，又誘使更多的人上當。七個月內，吸引了3萬名投資者。這場陰謀持續了一年之久，人們才真正地清醒過來。他也順理成章地成為金融詐騙的鼻祖，這種詐騙套路就被稱為“龐氏騙局”，或者“金字塔騙局”。
后來，世界各地的騙子們不斷升級龐氏騙局，近幾十年來龐氏騙局進入中國，又被稱“拆東墻補西墻”“空手套白狼”。尤其是互聯網金融的出現，為這種騙術披上了更難分辨的外衣，不用說普通大眾，甚至有大學生、教授、公務員等受過高等教育的人都深陷其中，不能自拔。然而萬變不離其宗，這些騙局都有一脈相承的特點：
1。 宣稱“低風險、高回報”
圖片來源：網絡
眾所周知，在投資界，高回報意味著高風險，那多少算是高回報呢？要知道，股神巴菲特幾十年的年均投資回報率在20%左右，但也是絕大部分年份獲得正回報率，還有2001年和2008年虧損情況出現。有什么投資或者理財項目可以保證既沒有風險，又能獲得10%以上的年化收益呢？天上不會掉餡餅，如果有人一直以所謂“低風險、高回報”來誘惑你，那你就得警惕了。
2。 拆東墻補西墻，投資者呈金字塔結構
圖片來源：網絡
由于根本沒有把投資用于實質性的項目上，因此對于老會員的投資回報，只能用新會員的投資來支付，這對“龐氏騙局”的資金流提出了相當高的要求。因此，“龐氏騙局”必須不斷發展下線，身在局中的人無所不用其極的利誘、勸說朋友、家人、生意伙伴，下線滾雪球式壯大，成為“金字塔”結構。
悲劇的是，很多受騙者即使發現了這是一場騙局，為了保護自己的投資，還是會故意或被迫用謊言吸引更多下線，堅信只要有后來人，高額利息就不會斷，自己的本錢總有一天會回來，最終變成“全民尋找接盤俠”的悲劇。這也是各式龐氏騙局泛濫卻又不容易被揭穿的重要原因。
3。 華麗的外衣下粗陋不堪
圖片來源：網絡
這些項目往往都有看似精致的官網、平臺，甚至砸重金在各大電視臺投放廣告，請名人代言等等種種華麗的包裝，但其實根本經不起推敲。你可以在搜索引擎上搜索下這家公司的主營業務、以往新聞報道、口碑等等，國內的公司可以通過一些工商信息查詢網址來了解該公司的工商登記情況，以及辦公地址是否真實存在。
圖片來源：網絡
關于如何避免龐氏騙局，趙占領認為，一方面公安執法部門要加大打擊的力度，在事前或者事發之初就想辦法制止，而不是等騙完幾億幾十億上百億之后再去調查處理。不過他也認為，很多時候，這種事件在沒有造成很大的影響、沒有眾多投資者參與或沒有爆發資金鏈斷裂時，并沒有人舉報，難以引起相關部門重視和關注，從而導致其愈演愈烈，最終泡沫破裂。
圖片來源：網絡
另一方面，投資者也不要輕信高額回報的項目，一般情況下，年化收益在10%以上的投資都需要警惕。作為投資者，不要太貪婪，應理性認識投資和收益的現狀。